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2023年第一季度报告

本行及董事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

重要内容提示：

1、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

2、本行董事长王西峰先生、分管财务工作的行长（代理行长）余凤兴先生、计划财务部部长肖伟国先生声明：保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

3、本行第一季度财务报告未经会计师事务所审计。

4、本报告中的财务数据和指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，均为本行及其子公司的合并财务报表。

一、主要财务数据

1、主要会计数据和财务指标

单位：万元

■

注：1、每股收益、加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，上述指标计算时已考虑永续债利息支出的影响。

2、归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债）/期末普通股股数。

(二) 非经常性损益项目和金额

单位：万元

■

注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号：非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。

2、本行对于正常经营业务中产生的资产减值准备转回、交易性金融资产和交易性金融负债产生的公允价值变动损益、处置交易性金融资产、交易性金融负债和其他债权投资取得的投资收益、以及委托经营取得的托管费收入不作为非经常性损益披露。

其他符合非经常性损益定义的损益项目具体明细：

□ 适用 √ 不适用

本行不存在其他符合非经常性损益定义的损益项目特殊情况。

关于《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目定义为经常性损益项目的说明

□ 适用 √ 不适用

本行未将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目。

（三）补充财务及监管指标

单位：万元

■

注：1、资本充足率指标根据原中国银监会2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法》计算。

2、流动性比率=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%。流动性比率为本行向监管机构报送的数据。

3、不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=单一最大客户贷款总额÷资本净额×100%

单个集团客户授信集中度=最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4、拨备覆盖率=期末贷款减值准备余额（含贴现）÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款减值准备余额（含贴现）÷贷款和垫款总额×100%

5、成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净息差=总生息资产平均收益率-总生息负债平均成本率

净利率=净利息收入÷总生息资产平均余额×100%

（四）杠杆率

单位：万元

■

注：根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理规定（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计算。

（五）流动性覆盖率

截至2023年3月末，本行合格优质流动性资产665.65亿元，未来30天现金净流出253.56亿元，流动性覆盖率262.52%，满足银保监会规定的不低于100%的要求。

（六）贷款五级分类

单位：万元

■

(七) 主要会计数据、财务指标变动的情况和原因

单位：万元

■

2. 股东信息

（一）普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东数量、前十名股东持股情况

单位：股

■

注：城发投资集团有限公司参与转让融资业务，出借23.97万股。

报告期内，本行前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件普通股股东未进行约定购回交易。

（二）公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况

不适用。

3、其他重要事项

除已披露外，无其他重大事项。

4. 季度财务报表

详情请参阅附件的财务报表。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2023 年 4 月 28 日

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表

2023 年 3 月 31 日

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表（续）

2023 年 3 月 31 日

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司资产负债表（续）

2023 年 3 月 31 日

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司损益表

2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日的三个月期间

（除特别说明外，金额单位均为人民币千元）

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司损益表（续）

2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日的三个月期间

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表

2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日的三个月期间

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

青岛农村商业银行股份有限公司

合并及母公司现金流量表（续）

2023 年 1 月 1 日至 2023 年 3 月 31 日的三个月期间

（除另有说明外，所有金额均为人民币千元）

■

本财务报表已于 2023 年 4 月 27 日获本行董事会批准。

■

青岛农村商业银行股份有限公司2022年年度报告摘要

股票代码：002958 股票简称：青农商行 公告编号：2023-026

转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

2022 年年度报告摘要

1. 重要提示

（一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为了全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当前往巨潮资讯网（）仔细阅读年度报告全文。

（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确和完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

（三）2023年4月27日，本行第四届董事会第十九次临时会议审议通过了《青岛农村商业银行股份有限公司2022年度报告及摘要》的议案。会议应到董事11人，实到董事10人（含网络出席）。孙国茂董事因工作原因未能出席会议，授权潘爱玲董事代为出席并行使表决权。

（四）本届董事会批准的利润分配方案为：2022年度不派发现金红利、不送红股、不转增股本。该利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。

（五）本年度报告中的财务数据和指标按照中国企业会计准则编制，除另有说明外，均以本行及子公司的合并财务报表为依据。

（六）毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对本行按照中国会计准则编制的 2022 年度财务报告已经审计并出具了无保留意见的审计报告。

（七）本年度报告中的未来计划等前瞻性陈述并不构成本行对投资者的实质承诺，投资者及相关人士应当保持足够的风险意识，了解计划、预测与承诺之间的差异。

（八）请投资者仔细阅读本年度报告全文。本行已在本报告中详细描述了主要风险及应对措施，有关风险管理的相关内容请参见《青岛农村商业银行股份有限公司2022年年度报告》全文第五节管理层讨论与分析。

2、公司基本情况

1. 公司简介

■

(二)报告期内主要业务或产品情况

该行的经营范围为：接受公众人民币、外币存款；发放人民币、外币短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、赎回、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事人民币、外币同业拆借；经营银行卡业务；代理收付款及保险业务；提供保管箱服务；外汇汇款；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；外汇资信调查、咨询、见证业务；基金销售；经国家有关主管部门批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

自2012年6月成立以来，该行围绕“服务‘三农’主力银行、城乡协同主力银行、中小企业合作银行、城乡居民贴心银行”的品牌定位，立足青岛，设立烟台分行、济南章丘支行，分支机构总数达352家，覆盖山东省经济最具活力的三个区域——青岛、济南、烟台。发起设立8家村镇银行，其中省内5家、深圳1家、江西2家kaiyun下载app下载安装手机版，不断探索改革发展新路径。以零售金融、公司金融、资金业务三大业务板块为发展引擎，着力打造国际业务、财富管理等特色业务，推动线上线下深度融合。存贷款市场份额位居青岛地区金融机构前列，主要经营指标位居省内银行业前列。 逐步走出了一条符合自身实际、创新运营、内涵增长、价值提升的道路。

（三）主要会计数据和财务指标

1、近三年主要会计数据和财务指标

单位：万元

■

注：1、每股收益、加权平均净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算，上述指标计算时已考虑永续债利息支出的影响。

2、归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的净资产-其他权益工具永续债）/期末普通股股数。

2、分季度主要会计数据

单位：万元

■

注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、半年度报告相关财务指标不存在重大差异。

3. 补充财务和监管指标

单位：万元

■

注：1、资本充足率指标根据原中国银监会2012年6月7日发布的《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

2、流动性比率=流动性资产期末余额÷流动性负债期末余额×100%，该数据为本行向监管机构报送的数据

3、不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）÷各项贷款期末余额×100%

单一客户贷款集中度=单一最大客户贷款总额÷资本净额×100%

单个集团客户授信集中度=最大一家集团客户授信总额÷资本净额×100%

4、拨备覆盖率=期末贷款减值准备余额（含贴现）÷期末不良贷款余额×100%

贷款拨备率=期末贷款减值准备余额（含贴现）÷贷款和垫款总额×100%

5、成本收入比=业务及管理费用÷营业收入×100%

总资产收益率=净利润/期初及期末总资产平均余额×100%

净息差=总生息资产平均收益率-总生息负债平均成本率

净利率=净利息收入÷总生息资产平均余额×100%

6.贷款迁徙率按照《中国银保监会关于修改银行业非现场监管基础指标定义和计算公式的通知》（银保监发〔2022〕2号）规定计算，2021年数据同步调整。

（四）股东及其情况

1、表决权恢复的普通股股东和优先股股东数量及前 10 名股东持股情况

■

注：城发投资集团有限公司参与转让融资业务，出借21.81万股。

2、公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况

不适用。

3、以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

报告期末，本行无实际控制人、控股股东。

（五）年度报告批准报出日尚未偿还的债券情况

1、债券基本情况

■

2、公司债券最新跟踪评级及评级变化情况

评级机构联合资信评估有限公司通过跟踪分析评价本行及相关债券的信用状况，于2022年6月24日出具了《青岛农村商业银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2022年度跟踪评级报告》，确定维持本行长期信用评级为“AAA”，维持“青农转债”（50亿元）信用评级为“AAA”，评级展望为稳定。本次评级结果与上一次评级结果一致。

3、截至报告期末公司近两年主要会计数据和财务指标

单位：万元

■

三、重要事项

详细内容请参阅本行2022年年度报告全文。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2023 年 4 月 28 日

股票代码：002958 股票简称：青农商行 公告编号：2023-024

转债代码：128129 转债简称：青农转债

青岛农村商业银行股份有限公司

第四届董事会第十九次临时会议决议公告

本行及董事会全体成员保证本公告内容的真实、准确和完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

青岛农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第四届董事会第十九次临时会议于2023年4月27日在本行总行召开。会议通知于2023年4月21日以电子邮件及书面形式发出。会议应到董事11人，实到董事10人（含网络出席）。孙国茂董事因工作原因未能出席会议，委托潘爱玲董事代为出席并行使表决权。王少飞董事以网络方式出席会议。会议由王喜峰董事长主持，部分监事列席会议。会议的召集、表决程序符合《中华人民共和国公司法》及《公司章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

1、逐项审议《关于聘任青岛农村商业银行股份有限公司副行长的议案》。

1.同意聘任王宇女士为本行副行长

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

2.同意聘任姜辉先生为本行副行长

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

附上王宇女士、姜辉先生的简历，其任职资格须经中国银保监会青岛监管局核准后方可上任。

本行全体独立董事对该议案发表了独立意见，并在巨潮资讯网（）上披露。

2、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司董事会2022年度工作报告》

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

此议案尚需提交股东大会审议。

3、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2022年年度报告及摘要的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本报告及摘要在巨潮资讯网（）上披露。

4、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2022年度社会责任报告》的议案。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本报告在巨潮信息网（）披露。

5、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2022年度财务报表报告及2023年度财务预算报告的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

此议案尚需提交股东大会审议。

6、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2022年度利润分配方案的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本行2022年度利润分配方案如下：

1、按净利润的10%提取法定盈余公积金230,272千元；

2、提取一般风险准备128,502千元；

3、按净利润的10%提取任意盈余公积金230,272千元；

4、本年度不派发现金红利，不送红股，不转增股本。

上述利润分配方案主要考虑以下因素：一是2022年经济发展受到多种因素影响，本行认真履行地方法人金融机构社会责任，通过降息、减费、延期还本付息、阶段性降息等措施持续惠及实体经济，营业收入和利润增长受到一定影响。二是本行积极遵循监管指引，加大风险处置力度，提高预期信用损失拨备计提水平，夯实未来风险抵御能力，为各项业务持续平稳发展奠定坚实基础。三是提高本行资本充足水平。留存未分配利润将补充本行核心一级资本，增强本行业务发展的内生动力，为投资者创造更大价值。

《2022年度非现金分红预案的专项说明》及本行全体独立董事就此事项发表的独立意见已披露于巨潮资讯网（）。

此议案尚需提交股东大会审议。

7、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2023年经营投资计划的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

8、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2022年度内部控制评价报告》

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本报告及本行全体独立董事对该事项的意见均披露于巨潮资讯网（）。

9、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度资本充足率管理方案的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

10、审议批准《青岛农村商业银行股份有限公司2023年监管指标分级监测预警指标值议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

11、逐项审议《青岛农村商业银行股份有限公司2023年度部分关联方日常关联交易金额预计的议案》。

1、审议批准青岛国信发展（集团）有限公司及其所属企业限额估算

关联董事刘冰冰对本事项回避表决。

表决结果为：10票同意，0票反对，0票弃权。

2、审议批准青岛城市建设投资（集团）有限公司及其所属企业投资估算

表决结果为：10票同意，0票反对，0票弃权。

关联董事李庆祥对本事项回避表决。

3、审议批准青岛环球财富中心开发建设有限公司及其下属公司的股权投资估算

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

4、审议批准巴伦国际集团有限公司及其附属公司的预计金额

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

5.审议批准相关自然人的预计配额

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本行全体独立董事均就该事项发表了意见并在巨潮资讯网（）上披露，《关于2023年度与部分关联方日常关联交易金额预计的公告》亦已在巨潮资讯网（）上披露。

本议案相关分项议案尚需按照审批权限提交股东大会审议。

十二、审议通过《关于青岛农村商业银行股份有限公司发行非资本金融债券及向行长转授权的议案》。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

此议案尚需提交股东大会审议。

13、审议通过相关费用分配方案。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

14、审议通过《青岛农村商业银行股份有限公司2023年第一季度报告》的议案。

表决结果为：11票同意，0票反对，0票弃权。

本报告在巨潮信息网（）披露。

特别公告。

青岛农村商业银行股份有限公司董事会

2023 年 4 月 28 日

王瑜女士简历

王瑜女士，1968年1月出生，中国国籍，大学学历，硕士学位。历任中国银行黄海支行存款部科员、办事员，中国银行青岛分行信用卡部副主任办事员，中国银行青岛分行信用卡部主任办事员，中国银行青岛高新园区支行副行长，山东六和集团财务人员，青岛市商业银行香港东路支行副行长、行长，青岛市商业银行行长助理兼香港东路支行行长（其间：2006年4月至2007年4月任青岛市劳动和社会保障局计划财务处副处长），2008年4月至2023年4月任青岛银行党委委员、副行长，2023年4月至今任青岛农商银行党委副书记。

王宇女士未持有本行股份，不存在《公司法》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号—主板上市公司规范运作》及《公司章程》规定的不得担任本行副行长的情形。王宇女士没有受过中国证监会处罚、证券交易所惩戒，没有因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查，没有因涉嫌违法违规被中国证监会立案调查，没有被中国证监会在证券期货市场违法失信信息披露查询平台上公告或被列入人民法院执行的失信人员名单。 2021年12月，青岛银行股份有限公司因未按规定进行异常交易人工分析识别、排除理由不合理、可疑交易报告理由不完整，被中国人民银行青岛中心支行罚款人民币1万元。作为分管副行长，她对异常交易分析负有直接责任。王宇女士与持有本行5%以上股份的股东及本行其他董事、监事和高级管理人员不存在关联关系。

姜辉先生简历

姜辉先生，1972年1月出生，中国国籍，大学学历，本科学历。2020年3月至2023年4月历任中国建设银行青岛分行职员、招商银行青岛分行公司银行部营业二室经理、招商银行青岛福州路支行副行长、招商银行青岛高新技术产业开发区支行副行长、中国民生银行青岛分行公司银行管理部总经理、中国民生银行青岛分行贸易金融部总经理、青岛银行贸易金融部总经理、青岛银行公司金融总监、贸易金融部行长、青岛银行公司金融总监、公司银行部总经理、青岛银行审批总监、授信审批部总经理，2023年4月至今任青岛农商银行党委委员。

Jiang Hui先生不持有该银行的任何股份，并且不属于他禁止他担任公司法律中规定的银行副总裁，深圳证券交易所上市公司自我监管指南第1号指南第1号 - 由委员会和其他法律和其他规定的委员会和其他规定的委员会和其他规定的规定，惩罚性委员会的委员会。司法机构尚未针对涉嫌犯罪进行调查，也没有被中国证券监管委员会调查，以涉嫌违反法律和法规的行为，中国证券和期货市场上的证券监管委员会尚未公开宣布非法和不诚实的信息公共询问平台，或者在持有股份的人群中，持有j的股份。 ES，并且没有其他银行的董事，主管和高级管理人员。

股票代码：002958股票名称：Qingnong商业银行公告号：2023-025

可转换债券代码：128129可转换债券缩写：Qingnong敞篷债券

青岛农村商业银行有限公司

宣布第四届主管委员会第11次非凡会议的决议。

银行和监督委员会的所有成员保证公告的内容是真实，准确和完整的，并且不包含虚假记录，误导性陈述或重大遗漏。

Qingdao农村商业银行有限公司第四届主管委员会的第11届会议（以下称为“银行”）于2023年4月27日在银行总部举行。授权的齐芬代表他的主管Zhu shu Xiaoliang因工作原因而无法按时参加会议，并代表他的一半是由一半的人提名的，因此，劳力是由主管Qi Haifeng主持的。协会条款。

会议审查并通过了以下建议：

1.谨慎并批准“ Qingdao农村商业银行有限公司2022年的监督委员会工作报告”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

此议案尚需提交股东大会审议。

2.讨论并批准将上司彭陶（Peng Tao）担任第四任监督委员会提名委员会成员的提议。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

调整后，第四委员会提名委员会成员如下：

Chairman: Li Xiaolan Members: Wu Gang, Qi Haifeng, Peng Tao

3.讨论并批准该提案，以增加第四委员会监督委员会的成员Zhu Xiaoliang。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

调整后，第四委员会监督委员会成员如下：

Chairman: Hu Ming Members: Liu Xinggang, Sun Congcheng, Zhu Xiaoliang

4.故意并通过“关于2022年年度报告的提议和青岛农村商业银行有限公司的提议”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

监督委员会认为，银行董事会在“ 2022年度报告和Qingdao农村商业银行有限公司的摘要”中的程序符合法律，行政法规和中国证券监管委员会的依据，并完全不正确地记录了该报告。

5.故意并通过“关于青岛农村商业银行有限公司的2022年社会责任报告的提议”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

6.故意并通过“ 2022年财务报表报告和20023年青岛农村商业银行有限公司的财务预算报告”的提案。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

此议案尚需提交股东大会审议。

7.故意并通过“ 20022年青岛农村商业银行有限公司的利润分配计划提案”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

此议案尚需提交股东大会审议。

8.讨论并批准“关于青岛农村商业银行有限公司2023年的运营和投资计划的提案”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

9.讨论并通过“青岛农村商业银行有限公司的2022年内部控制评估报告的提案”。

投票结果是：8票赞成云开·全站APP登录入口kaiyun下载app下载安装手机版，0票反对和0票。

监督委员会认为，该银行已根据企业内部控制的基本规范建立了一个相对完整的内部控制系统，并在报告期内没有内部控制的准则。

10.故意并通过“青岛农村商业银行有限公司2023年第一季度报告的提案”。

投票结果是：8票赞成，0票反对和0票。

监管委员会认为，银行董事会在准备“ Qingdao农村商业银行有限公司，2023年第一季度报告”中的程序符合法律，行政法规和中国证券监管委员会的规定，并完全反映出该报告的实际情况。

特别公告。

青岛农村商业银行有限公司监督委员会

2023 年 4 月 28 日

股票代码：002958股票名称：Qingnong商业银行公告号：2023-027

可转换债券代码：128129可转换债券缩写：Qingnong敞篷债券

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