开元棋官方正版下载 上海电力：上海电力股份有限公司关于国家电投集团财务有限公司2022年上半年风险评估报告

上海电力有限公司

关于2022年上半年的国家电力投资集团财务有限公司的风险评估报告

根据上海证券交易所的“上海证券交易所上市公司自我监管监管第5交易和相关交易”的要求，上海电力公司有限公司（以下称为“我们的公司”）通过检查州Power Investment Group Finance Co.，Ltd。（以下称为“商业许可”和“财务许可”以及“金融公司”的其他信息）审查了包括资产负债表，利润在内的金融公司的常规财务报告对其业务资格，业务和业务，业务和风险状态的陈述和现金表等。

1。金融公司的基本情况

金融公司是由中国银行监督和行政委员会建立的非银行金融机构，深圳市监督局银行业监管局第186号，并由前深圳围Siege Group Group Finance Company进行了重新组织和重组。企业统一社会信用法规911100001922079532，法律代表：Xu Lihong，注册资本为75亿元人民币。登记地点：北京Xicheng区Xizhimenwai街18号建筑物3-21，第3座建筑物。

业务范围包括：以下RMB财务业务和运营组成员的外汇金融业务；财务管理和融资顾问，信用认证以及会员部门成员的相关咨询和代理业务；保险代理业务；为会员单位提供担保；会员单位之间的委员会贷款和佣金投资；处理会员单位的票据接受和折扣；成员单位的存款；

幻影贷款和融资租赁；从事银行间借贷；金融公司的债券；承保会员单位的公司债券；金融机构的股权投资；有价值的证券投资；消费者信贷，买方信贷和会员单位的财务租赁。 （市场对象选择根据法律进行运营项目并进行操作活动；必须根据法律批准的项目将在获得相关部门的批准后进行操作活动；他们不得为国家和城市开展业务活动工业政策。

2。金融公司内部控制的基本情况

（1）控制环境

根据监管法规，金融公司建立了股东协会，监事委员会，董事会和各种特别委员会，以建立一系列公司治理系统，例如协会章程，规定股东协会和股东，董事会，董事会，董事会，董事会以及董事，主管和主管以及内部内部控制的高级管理控制。应承担的责任和义务以及金融公司在股东会议，董事会，监督委员会和高级管理层之间建立了负责任，标准化运营和相互平衡的公司治理结构。

从机构控制和机制控制的各个方面，金融公司已经建立了内部控制安全系统，以形成依靠董事会，主管，高级管理层，各个业务管理部门，风险合规部门以及审计和审计部门的组织架构系统。通过部门的自我差异，绩效评估，内部审查和监督，问责制等，以确保执行所有部门和职位，他们已履行职责，并且已经合并了基金会以有效防止风险和稳定的操作。

金融公司实施了由相关国家金融法规，政策和政策以及中国保险监督和管理委员会发行的“企业集团金融公司的行政措施”。金融公司的存款开元棋盘app官方版下载_开元棋盘app官网版下载-跑跑车，贷款利率和各种处理率严格执行了中国人民银行的法规。金融公司在中国人民银行开设了RMB帐户，并按照法规支付存款储备。金融公司已经建立了一个综合组织，以建立管理系统和风险管理系统，例如信贷，投资，和解，资产和负债，财务管理，人力资源，规划发展，政党建设管理，全面管理和信息管理。金融公司已经为各种业务建立了一个审计和审核系统，并建立了独立于业务管理的全日制内部审计部门。

（2）风险的认可和评估

金融公司已经为内部控制系统和各种业务制定了管理措施和操作程序。建立一个内部审计部门，以监督和审核金融公司的业务活动。金融公司根据各种业务的不同特征制定其不同的风险控制系统，运营流程和预防风险措施，以及每个部门的责任和监督的分离，以预测，评估和控制各种风险。

（3）控制活动

1。基金管理

根据由相​​关国家部门和中国人民银行规定的规则和法规，金融公司制定了“国家电力投资集团财务有限公司的资产和负债措施”。资助集团财务有限公司的财务计划措施。” Group Finance Co.，Ltd。银行间业务管理措施”，“国家电力投资集团财务公司的管理措施措施基金集团财务集团财务集团“”，“国家电力投资集团财务有限公司，帐户管理措施”，“国家投资集团财务公司的行政措施”和“国家电力投资集团财务公司， Ltd.在线银行业务法规“以及其他业务管理措施和业务运营流程有效控制业务风险。

（1）在基金计划管理方面，金融公司的业务运营严格遵循“企业集团金融公司的行政措施”，以实现资产和负债的管理要求。 ，确保金融公司的安全，效率和流动性。

（2）就会员单位的存款业务而言，金融公司严格遵循平等，自愿，公平和诚实的原则，以确保会员资金的安全并维护各方的合法权利和利益。

（3）在集中管理和内部转移和解业务方面，会员部门在金融公司开设了一个和解帐户，以通过安全证书解决资金，以严格确保安全和快速解决，并具有很高的数据安全性。金融公司严格执行货币基金开元ky888棋牌官方版，支票，保留银行财务的特殊章节的内部控制规格，并保留银行名望由不同的人员划分，并禁止财务密封件被单位使用。

（4）就外国融资而言，金融公司拥有全国各地银行之间借贷的资格，没有进行拆除资金，资金的比例与监管机构的比例一致，并且没有资金资金的风险。

2。信用业务控制

金融公司贷款的目的仅限于国家电力投资集团的会员单位和扩展工业链的“外部”“外部”。金融公司已经建立了贷款管理机制，用于贷款分离和分类批准，并严格执行金融公司在贷款流程管理管理中的信用政策。财务公司已经制定了各种类型的信贷业务管理措施，包括“自组织的行政措施，国家电力投资集团财务公司，有限公司” Power Investment Group Finance Co.，Ltd。委员会理事会委员会委员会委员会的“信用业务保证管理措施”，国家投资集团财务公司的管理措施措施，“管理的措施”国家电力投资集团财务有限公司的信贷管理等等。及时满足不同时期业务发展的要求。

（1）建立贷款管理机制，用于分离贷款和分级批准

信贷客户经理负责对贷款的早期调查和评估，承担调查错误的责任和对不当行为的评估；贷款审查，批准人员负责审查，批准错误以及负责签署艰苦责任；贷款运营商负责运营风险。

该金融公司制定了“国家投资集团财务有限公司的信用审查委员会法律规则”。金融公司的所有信贷公司必须由2/3信用审查委员会参加，以参加会议成员2/3或更多。

（2）邮政管理

信用管理部门负责贷款后检查，贷款本金和利息恢复以及贷款信用文件管理。

3。投资业务控制

金融公司严格按照“企业集团金融公司的行政措施”和相关监管法规进行了投资业务，并建立并改善了投资业务管理系统，例如“国家投资集团财务公司的规则， Ltd.投资决策委员会“”，“国家电力投资集团财务集团财务集团财务集团财务集团财务集团财务集团财务有限公司财务业务管理指标”，“金融产品投资业务的实施规则”等根据各种管理系统实施，投资业务风险控制受到很好的控制。

4。内部审计审计控制

金融公司实施内部审计系统并建立审计审计部门。建立内部审计和审核管理措施，以进行内部审核和对金融公司的财务活动的监督。金融公司内部控制和实施，商业和财务活动的合法性，合规性，风险，准确性和效率。发现发现薄弱的联系，不完整的管理以及由其引起的各种风险，向管理层提出了宝贵的意见和建议。

5。信息系统控制

数字国库的数字财政计划是高质量的。在14五年计划中，金融公司将充分实施中央企业数字财务管理和控制系统的要求。通过改善现有的“四个”数字国库平台，它将为集团公司提供更全面，科学和高效的资金管理决策支持，有助于实施集团公司的“ 2035 First -Class策略”。通过构建银行的财政系统，已经实现了对集团资金和金融业务的整个过程的一个停机数字支持，并且已经实现了数据资源的基本管理和应用。增强。金融公司全年都拥有稳定的网络和信息系统操作，及时维护以及信息安全保证。

（4）内部控制总体评估

金融公司的内部控制系统相对完整，执行是有效的。在同行，信贷和投资等各种业务方面，金融公司已经建立了相应的业务风险控制程序，并且可以更好地控制各种风险。今年没有风险事件。实际的实施情况是有效的。

3。金融公司的管理和风险管理

（1）业务状况

截至2022年6月30日，金融公司的总资产为1005.3亿元人民币，同一行业的37.17亿元人民币的存款，中央银行的39.59亿元人民币开元ky888棋牌官网版，487.63亿元人民币，贷款的48.63亿元人民币，吸收了850.46亿所元；实现的营业收入为10.45亿元人民币。总利润为7.19亿元，税后的净利润为5.31亿元。在2022年上半年，这家金融公司积极面对金融市场变化的形式，不断优化和调整了传统业务，并取得了良好的运营绩效。

（2）管理状况

自成立以来，金融公司一直严格遵守稳定运营的原则，严格符合“中华人民共和国的公司法”，“中华人民共和国银行监督和管理法”，“公司会计准则” ，“企业集团金融公司的行政措施”以及该国相关的金融法规，法规和公司章程标准化业务行为，并加强内部管理。金融公司从未经历过诸如挤压存款，抢劫，抢劫或欺诈，董事或高级管理人员，涉及重大问题，例如严重的纪律处分和刑事案件等重大问题。惩罚并没有给上市公司存储的资金带来任何隐藏的危险。

（3）监管指标

根据“企业集团金融公司的行政措施”，金融公司的各种监管指标符合：